월급쟁이 재테크 상식사전 - 예·적금, 펀드, 주식, 부동산, P2P, 앱테크까지 꼼꼼하게 모으고 안전하게 불리는 비법 152

지은이의 말 유리지갑 월급쟁이, 당신의 월급에 축복 있으라!



투자 스타일 테스트 동전 던지기로 알아보는 당신의 투자 스타일은?



준비마당 어서 와, 돈 공부는 처음이지?

001 고저장단의 대한민국, 내 월급의 운명은?

002 최고의 재테크는 복권 당첨

003 월급쟁이가 재테크에 더 유리한 이유

▶토막상식◀ 상위 4%의 억대 연봉자와 대기업의 평균 연봉에 흔들리지 말 것!

004 돈은 쓰라고 있는 것이다! 그런데, 언제?

▶토막상식◀ 근로 의욕을 높여주는 스톡옵션

재테크 비밀과외 | 당신은 어떤 삶을 살고 싶습니까?

005 재테크와 다이어트의 공통점

재테크 비밀과외 | 좋은 코치의 선별법

006 항상 붙어 다니는 단짝, 리스크와 리턴

▶토막상식◀ 나는 주식에 얼마를 투자해야 할까?

007 직선형 재테크 vs. 나선형 재테크

재테크 비밀과외 | 욜로족을 위한 재테크 비법, 욜로통장

008 노후 준비, 오해는 풀고 갑시다

009 회사 잘 다니는 게 성공률 100% 재테크



첫째마당

재테크의 첫걸음, 종잣돈 만들기

010 아무리 배가 고파도 종자는 먹지 마라

▶토막상식◀ 한 번 올라간 소비 수준은 내려오지 않는다! 래칫 효과

011 월급으로 1억원 만드는 세 가지 방법

▶토막상식◀ 은행에 가지 않고도 자동이체를 관리하는 계좌이동제

012 종잣돈 모으기 전략, 연봉별로 다르다

▶토막상식◀ 빚, 현명한 레버리지로 삼자

013 경제 공부는 종잣돈 모으기 필수 코스

▶토막상식◀ 즐겨찾기 해놓아야 할 재테크 사이트

재테크 비밀과외 | 재테크 감각을 키워주는 경제지수 용어

014 월급의 배달 사고, 원인은?

015 내 월급명세서 전격 해부

016 종잣돈 프로젝트, 포트폴리오부터 구성하자

재테크 비밀과외 | 사회초년생 포트폴리오 예시

017 절약 앞에 장사 없다

▶토막상식◀ 맥도날드 빅맥지수와 스타벅스 카페라테지수

재테크 비밀과외 | 습관통장 만들기

018 신용카드, 독일까 약일까

▶토막상식◀ 신용카드 잘 사용하는 법

019 자동차는 돈이 아니라 용기로 사는 거다?

020 건강해야 재테크도 잘할 수 있다

021 골목식당과 재무설계의 공통점

▶토막상식◀ 부자가 되고 싶다면 공짜 세테크 전문가를 이용하자!



둘째마당 은행을 친구로 만들자

022 은행, 이자도 적은데 왜 가야 할까?

▶토막상식◀ 유동성이 좋은 자산은 현금

023 금리를 제대로 알아야 이자도 제대로 챙긴다

024 이자가 사라졌다! 범인은?

▶토막상식◀ 새마을금고의 조합원이 되면 세금을 5.9%만 내도 된다

025 은행에도 등급이 있다? 시중은행 vs. 저축은행

▶토막상식◀ 제3금융권 이용은 쪽박 차는 지름길

재테크 비밀과외 | 은행금리, 실시간으로 조회하는 법

026 알아두면 유용한 통장 관리의 기술

▶토막상식◀ 5천만원까지 지켜주는 예금자보호법

재테크 비밀과외 | 풍차 돌리기 완벽 해설

027 ISA의 장단점, 제대로 살펴보자

▶토막상식◀ 페이인포로 까먹었던 은행계좌 속 잠든 돈을 찾아라!

028 인터넷전문은행, 편리함의 끝판왕

▶토막상식◀ 은행 앱들의 무한경쟁 시대, 공동결제시스템(오픈뱅킹)

029 간편한 모바일, 인터넷 뱅킹은 보안 관리가 생명

▶토막상식◀ 내 비밀번호 진짜 안전한가? 비밀번호 안정성 검사

재테크 비밀과외 | 털리기 어렵지만 기억하기는 쉬운 비밀번호 만드는 방법

030 당신의 통장을 노리는 각종 범죄들

▶토막상식◀ 긁는 결제에서 대는 결제로! 편리한 소비 핀테크

재테크 비밀과외 | 엉뚱한 계좌로 잘못 이체한 내 돈 돌려받는 법

031 주거래은행에 대한 환상을 깨자

▶토막상식◀ 은행들의 금리가 한눈에 보인다, 금융모두비교 앱

032 짬밥 될 때까지는 무조건 은행이다

▶토막상식◀ 청약통장은 사회초년생 필수 아이템



셋째마당 월급쟁이와 찰떡궁합, 펀드투자

033 원금 보장도 안 되는 펀드, 왜 해야 할까?

▶토막상식◀ ‘원금 보존 추구형’ 펀드, 있다? 없다?

034 펀드는 어떤 원리로 돈을 굴릴까?

▶토막상식◀ 은행 이율 4%보다 펀드 수익률 4%가 더 나은 이유

재테크 비밀과외 | 펀드, 요술 지팡이는 아니다

035 추천만으로 덜컥 펀드 가입하지 마라

▶토막상식◀ 은행과 증권사는 단지 펀드를 판매하는 곳일 뿐이다

036 펀드 2만 시대, 기본적인 종류는 알자

▶토막상식◀ 골라 먹는 재미가 있다, 펀드 평가 사이트

재테크 비밀과외 | 펀드평가서를 읽어보자

037 그래서 어떤 펀드가 좋은 거예요?

▶토막상식◀ 펀드의 기준점, 벤치마크 지수!

038 펀드 잘 고르는 세 가지 기준

▶토막상식◀ 테마펀드의 위험성

재테크 비밀과외 | 나와 궁합이 맞는 펀드는?

039 수수료와 함께 가는 펀드 클래스

▶토막상식◀ 펀드도 인기 있으면 시리즈화한다

재테크 비밀과외 | 펀드 비용, 각종 수수료, 보수 완벽 해부!

040 알면 줄일 수 있는 펀드 관련 세금

041 환매수수료 할인받아 펀드 싸게 사자

▶토막상식◀ 환매 신청해도 돈이 들어오는 것은 4~5일 후

재테크 비밀과외 | 펀드도 직거래로 싸게 들자

042 금강산도 식후경! 펀드투자도 순서가 있다

043 해외펀드, 조금만 더 알아보자

▶토막상식◀ 복잡한 해외펀드, 이름 속에 지역이 숨어 있다

044 CMA통장, 금융투자의 첫걸음

▶토막상식◀ 예금자보호를 받지 못하는 RP형 CMA

045 CMA와 같은 듯 다른 MMF

▶토막상식◀ 금리와 채권가격의 관계는?

046 알쏭달쏭 ELS의 정체를 밝힌다!

▶토막상식◀ 알아서 다 해주는 랩어카운트

047 화려한 연금저축펀드의 등장, TDF

048 적립식펀드, 월급쟁이와 찰떡궁합

▶토막상식◀ 펀드도 움직이는 거야! 펀드이동제



넷째마당 월급쟁이가 알아야 할 부동산의 모든 것

049 집값! 앞으로 오를까, 내릴까?

▶토막상식◀ 부동산 중개수수료, 소득공제되나?

050 청약저축, 묻지도 따지지도 말고 가입하자

▶토막상식◀ 세입자의 권리를 지켜주기 위해 다시 태어난(?) 주택임대차보호법

051 불리해도 안 할 수 없는 게임, 청약가점제

▶토막상식◀ 주택가격 낮아질까? 투기과열지구와 투기지역

재테크 비밀과외 | 신혼부부 가점제를 활용해보자

052 내집마련 사전 연습은 전셋집으로

재테크 비밀과외 | 월세를 아껴주는 반전세

053 전셋집 계약할 때 꼭 알아야 할 것들

▶토막상식◀ 월세의 12%를 국가가 부담해준다고?

재테크 비밀과외 | 전셋집 체크리스트

054 전세금, 안전하게 지키고 제대로 돌려받자

▶토막상식◀ 나쁜 집주인에게서 보호해주는 최우선

055 부동산 중개수수료, 셀프 계산해보자

▶토막상식◀ 부동산 중개수수료, 이제 계약할 때 정한다

056 계약유형별 진상 집주인 대처법

▶토막상식◀ 온라인 부동산 거래 도우미, 전자계약시스템

057 부동산 대출 완벽 정리: 전세편

재테크 비밀과외 | 신혼부부를 위한 신혼희망타운

058 부동산 대출 완벽 정리: 매매편

재테크 비밀과외 | 대출 방식, 비교하고 선택하라

059 나라님 은혜, 공공주택

060 아파트에 당첨되었다면 그 이후에 해야 할 일들

▶토막상식◀ 아파트 당첨에 따른 세금 3종 세트

재테크 비밀과외 | 아파트 분양 공고 보는 법

061 고위험, 고수익! 경매를 알아보자

▶토막상식◀ 도움받을 수 있는 경매 정보 사이트

062 경매 4단계 완전 정복

▶토막상식◀ 경매 물건 알짜정보 확인 방법, 감정평가서

063 내집마련! 포기할 것인가, 노력할 것인가? 312

▶토막상식◀ 역세권의 업그레이드 버전, 맥세권과 스세권

재테크 비밀과외 | 남들은 모른다! 집값 올라가는 아파트 선별법

064 부동산투자 겉핥기

▶토막상식◀ 종합부동산세(a.k.a. 종부세)에 대해 알아보자

재테크 비밀과외 | 문재인 정부의 부동산 대책



다섯째마당 잠깐, 그 세금 안 낼 수 있어요! 연말정산

065 연말정산, 회사에서 알아서 해 주는 거 아닌가요?

▶토막상식◀ 연말정산, 5년까지는 패자부활전 가능하다

066 소득공제와 세액공제, 뭐가 다를까?

▶토막상식◀ 소득세 원천징수세액 선택 제도

재테크 비밀과외 | 근로소득 원천징수영수증 해독법

067 연말정산 프로세스, 자세히 살펴보자

068 신용카드 소득공제, 신기루 같은 혜택

▶토막상식◀ 잠자는 신용카드 포인트로 세금을 낼 수 있다

069 신용카드와 체크카드의 황금비율은?

070 악착같이 챙겨야 하는 현금영수증

▶토막상식◀ 제로페이의 소득공제는?

071 의료비 공제로 아픔을 달래보자

▶토막상식◀ 안경과 콘택트렌즈도 의료비 공제를 받을 수 있다

072 부양가족, 복잡한 방정식을 풀어보자

▶토막상식◀ 부양가족 중복 등록을 조심하라

073 아름다운 나눔, 기부금 세액공제 혜택

▶토막상식◀ 자원봉사도 세액공제 대상!

재테크 비밀과외 | 중도 퇴직자의 연말정산과 실업급여

074 자기계발과 절세, 두 마리 토끼를 잡아보자

▶토막상식◀ 해외유학비도 교육비 공제를 받을 수 있나?

075 디지털 시대에도 서류 제출은 필요하다

076 12월의 강추 사이트, 국세청 홈페이지

▶토막상식◀ 남은 두 달 절세전략 수정! 연말정산 미리보기 서비스

077 내가 조절할 수 있는 부분만 알아보자

▶토막상식◀ 농협, 축협, 신협의 공제는 또 뭐야?

재테크 비밀과외 | 귀하게 얻은 연말정산 환급금, 어떻게 쓸 것인가?



여섯째마당 월급쟁이를 지켜주는 든든한 보험

078 보험, 재테크의 골키퍼

▶토막상식◀ 머리 식히는 기간 15일, 청약철회제도

재테크 비밀과외 | 알쏭달쏭 보험 용어 총정리

079 보험의 종류, 뭐가 있나?

▶토막상식◀ 우체국과 농협에서 판매하는 보험이 싼 이유

080 잘 키운 보험설계사 하나, 열 PB 안 부럽다

재테크 비밀과외 | 이런 보험설계사, 조심하라!

081 솔직할수록 이익이다! 고지의무

▶토막상식◀ 보험의 위험직업군

082 종신보험과 정기보험의 가성비를 따져보자

▶토막상식◀ 보험 특약의 종류

083 젊을 때부터 챙겨야 하는 실손보험

▶토막상식◀ 보장 범위 확대, 정신 질환까지 보장해주는 실손의료보험

084 같은 듯 다른 연금보험과 연금저축보험

▶토막상식◀ 모든 연금을 한자리에서 확인할 수 있는 통합연금 포털 사이트!

085 변액보험, 좋은 상품인데 안 좋다?

▶토막상식◀ 변액보험, 2년이면 정말 원금 회복이 가능할까?

재테크 비밀과외 | 변액 삼총사, 그 정체를 밝히다!

086 자동차보험, 똑똑하게 가입하기

▶토막상식◀ 1~3만원으로 여행의 안전을 보장해주는 여행자보험

재테크 비밀과외 | 자동차보험료 절약 요령

087 보험 가입할 때 꼭 해야 하는 여섯 가지 질문

▶토막상식◀ 비대면 보험 가입, 주의사항은?

088 노후를 대비하는 3개의 화살

▶토막상식◀ 연금저축과 퇴직연금, 세금공제를 얼마나 받을 수 있을끼?

재테크 비밀과외 | 퇴직연금, DB냐 DC냐 그것이 문제로다

089 보험 상품의 세금 혜택 총정리

▶토막상식◀ 연금저축 중도 해지하면 최소 2.2%의 세금을 문다?

재테크 비밀과외 | 연금저축 보험·펀드·신탁, 뭐가 다른 거야?

090 보험에도 리모델링이 필요하다

▶토막상식◀ 지금 당장 깨야 할 보험

091 보험, 그래서 결론은?

▶토막상식◀ 혹시 잠들어 있는 내 보험금은 없나?

재테크 비밀과외 | 2030 사회초년생을 위한 보험 포트폴리오



일곱째마당 월급쟁이로 주식 세계에서 살아남기

092 자비 없는 무림고수의 세계, 주식

▶토막상식◀ 주식회사, 빚으로 운영하는지 살펴봐라

재테크 비밀과외 | 왜 개미들은 주식시장에서 실패하는가?

093 알고 보면 부동산보다 나은 주식투자 수익률

재테크 비밀과외 | 단숨에 이해하는 주식 용어 정리

094 주식투자의 제1원칙! 우량주, 장기투자

▶토막상식◀ 개미들을 울리는 작전주

095 우량주를 고르는 세 가지 원칙

096 난 슬플 때 BPS를 봐

▶토막상식◀ 낮을수록 좋다! PBR, PER, EV/EBITDA

097 꿩 먹고 알 먹는 배당주투자

▶토막상식◀ 배당금, 너무 많이 주면 회사가 흔들린다

098 주식투자의 스파링 파트너, ETF

▶토막상식◀ 액티브펀드 vs. 인덱스펀드

099 주식투자 시기를 알려주는 세 가지 키워드

▶토막상식◀ ‘상투를 잡다’는 무슨 뜻?

100 HTS, MTS로 주식투자하는 법

101 주식은 어디까지나 부업

▶토막상식◀ 주식투자, 신용거래는 절대 금물!

102 매우 간편해진 해외주식투자

▶토막상식◀ FAANG과 PULPS

103 월급쟁이라면 주식도 저축처럼

▶토막상식◀ 중국 주식, 이제 선강통(深港通)과 후강통(?港通)으로 직접 사고팔자!

재테크 비밀과외 | 주식투자 입문 순서



여덟째마당 밥 대신 가끔 라면, 이색 재테크

104 취미가 돈이 된다

▶토막상식◀ 취미 재테크 주의사항

105 동전으로 재테크를 한다고? 화폐 재테크

106 시대가 변해도 변하지 않는 가치, 금투자

▶토막상식◀ 금, 이건 알고 투자하자

107 재테크의 새바람, 크라우드 펀딩 & P2P

재테크 비밀과외 | 부동산 P2P는 여전히 고위험, 고수익

108 공유 경제로 알바(?) 기회를 얻어보자

재테크 비밀과외 | 크리에이터가 되어 떳떳하게 부업하자

109 앱으로 소소한 용돈벌이, 앱테크

재테크 비밀과외 | 가만히 놔둬도 포인트가 쌓이는 방치앱

110 미니멀리스트를 위한 중고나라 재테크

▶토막상식◀ 이제는 앱으로 바로 거래한다! 중고거래 앱

재테크 비밀과외 | 다 읽은 책 사고팔자!

111 휴가철에 유용한 환율 재테크

112 신용등급 관리도 재테크의 일부다

▶토막상식◀ 신용을 직접 확인하는 대출금리 산정 내역서



권말부록 흥부야 재테크하자 카페 회원 5인의 재무설계 사례

▶CASE 1◀ 저축 완전체의 29세 싱글 교직원

▶CASE 2◀ 3억원 모은 34세 직업군인

▶CASE 3◀ 비어 있는 ‘텅장’을 채우고픈 31세 직장인

▶CASE 4◀ 시댁과 금전 관계가 얽힌 29세 아기엄마

▶CASE 5◀ 부동산에 올인한 41세 외벌이 가장



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